アメックスのクレジットカードは本当におすすめ?その驚きの特典を解説

クレジットカードを取り出す男性

高級感のあるクレジットカードブランド、アメリカン・エキスプレス

充実した優待やサポートで人気のあるカードですが、年会費が高いことでも知られています。しかしもし年会費を抑えてアメックスを持つ方法があれば、知りたいと思いませんか

そこで今回は、アメックスのカードはその高い年会費を払ってでも持つべき価値があるのかどうか、こちらの記事で徹底的に解説します。

これでアメックスを検討している人が、

  • アメックスの概要
  • アメックスのメリットとデメリット
  • アメックスの人気の理由
  • セゾンアメックスとの違い
  • アメックスのグリーン、ゴールドの違い

これらを知り、自分がアメックスを持つべきかどうか、どのカードがもっとも適しているか判断することができるようになります。

アメックスは、アメックス発行とセゾン発行のものがある

クレジットカード

まずはじめに知っておきたいのが、アメックスのカードは、

  • アメックス発行
  • セゾン発行

の2つの種類があるということです。

それぞれの内容について、詳しく解説していきます。

ステータス性が高いのはプロパーカード

ステータス性が高いのは、アメックスが発行したプロパーカードです。なぜなら、アメックス発行のクレジットカードは、国際的なT&Eカードの代表格だからです。

※T&Eとは、トラベル$エンターテイメントの略語で、旅行やレジャーで優待特典の手厚いカードをT&Eカードといいます。

現在日本で発行されているプロパーカードは、

  • アメックス
  • ダイナースクラブ
  • JCB

の3つだけとなっています。

プロパー発行の希少価値がステータス性の高さを証明しており、それが人気の理由の1つとなっています。

気軽にもてるのがセゾンアメックス

セゾン発行のアメックスカードであれば、プロパーカードに比べるともっと気軽に持つことができます。セゾン発行のアメックスカードは、気軽にもてるアメックスとして人気があります。

気軽に持つことのできるのは、

  • 年会費が安い
  • 審査が通りやすい

という理由があるからです。

ヤマダ電機やタカシマヤ、PARCOなどさまざまなアメックスカードがありますが、すべてセゾンカードと各種企業が提携しているカードとなっています。

2017.07.18

セゾンのアメックス4種を徹底比較!年会費や優待特典の違いとは

アメックスブランドのクレジットカードは審査に通りにくく年会費も高いという印象があります。それでも憧れのアメックスカードを持ちたい皆さんには、プロパーほど審査が厳しくないセゾンのアメックスブランドがおすすめです。セゾンアメックス概要やクレジットカードの種類、そしてアメックスのプロパーカードとの違いを知りたい!と思う方も多いのではないでしょうか。今回の記事では、そのセゾンアメックスブランドのカードをよく知るためのガイドとして、まずは一般の人でも取得しやすく人気が高い4種類のセゾンアメックスカードの年会費やその内容の違いなどについて詳しくご紹介します。また、アメックスプロパーカードとの相違点や、それ以外のセゾン発行アメックスブランドカードのご紹介も含めた情報もお届けします。

セゾンが発行するアメックスについては、上記の記事もあわせて参考にしてみてくださいね。

まとめるとアメックスは、

  • アメックスが発行しているプロパーカード
  • セゾンが発行しているプロパーではないカード

の2種類に大きく分けられるということになります。

大きく2つに分けられるアメックスのうち、ステータス性が高いのはアメックスが発行するプロパーカードであることが分かりました。

では次に、プロパーカードについてさらに詳しく解説していきます。

アメックスの発行するプロパーカード

クレジットカードを持つ男性

アメックスの発行するプロパーカードには、

  1. アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)
  2. アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カード
  3. ANAアメリカン・エキスプレス®・カード
  4. デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カード
  5. スターウッド プリファード ゲスト® アメリカン・エキスプレス®・カード

といった種類のカードがあります。

それぞれのアメックスカードの概要とメリット、おすすめしたい人についてお伝えします。

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)の、概要とメリット、おすすめしたい人について解説していきます。

アメリカン・エキスプレス・カード

Thumbnail amex

国際ブランド

アメリカン・エキスプレス

対応電子マネー

楽天Edy(エディ) Suica(スイカ)
年会費 ポイント還元率 ポイント名
初年度 2年目~
無料 12,000円(税別) 0.166%~1.0% メンバーシップ・リワード
発行スピード 限度額 マイレージ
還元率(最大)
ETC年会費
2週間程度 個別設定 0.5%~1.0% 無料
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 分割払い
  • ETC

↑こちらから入会すると、特典として12,960円の年会費が無料となります!

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)概要

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)は、初めてアメックスカードを持つ人にぴったりの1枚です。

他のクレジットカードのゴールドカードに匹敵するステータスがあると言われる理由は、年会費12,000円(税抜)を支払うだけの高いステータスや価値があるからです。

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)メリット

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)には、以下のようなメリットがあります。

  1. 年会費12,000円(税抜)
  2. 100円につき1ポイント(ポイントプラグラムの詳細はこちら
  3. 無料空港ラウンジサービス
  4. 無料手荷物宅配サービス
  5. スターウッド プリファード ゲスト® アメリカン・エキスプレス®・カード
  6. 旅行傷害保険(最高5,000万円)
  7. 各種ショッピングプロテクション

一般的なゴールドカードの年会費は、

  • JCBゴールド:10,000円(税抜)
  • 三井住友VISAゴールドカード:10,000円(税抜)
  • 楽天プレミアムカード:10,000円(税抜)

となっています。

ほとんど同じくらいの年会費で、ゴールドカード相当の特典が利用できるだけでなく、圧倒的なブランド力によるステータスをも手に入れることができます。

その人の格を上げてくれるメリットは、アメックスならではの魅力だといえるでしょう。

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)はこんな人におすすめ

アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)は、こんな人におすすめします。

  • セゾンアメックスではなくプロパーのアメックスカードを持ちたい人
  • アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードを狙ってコツコツと信用を積み上げていきたい人

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードとの大きな違いは年会費です。

後述しますが、アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードの年会費は29,000円(税抜)となっており、アメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)の年会費12,000円(税抜)と比べると約2.4倍も価格差があります。

2倍以上の年会費を負担してまでクレジットカードを持つことに抵抗がある人なら、まずはアメリカン・エキスプレス®・カード(グリーン)をもつことをおすすめします。

それだけでも十分ステータスカードとしての役割を果たしてくれます。

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カード

次に、アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードについて詳しく解説していきます。

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

Thumbnail amex gold

国際ブランド

アメリカン・エキスプレス

対応電子マネー

楽天Edy(エディ) Suica(スイカ)
年会費 ポイント還元率 ポイント名
初年度 2年目~
無料 29,000円(税別) 0.75% メンバーシップリワード
発行スピード 限度額 マイレージ
還元率(最大)
ETC年会費
最短3日程度 300万円を限度に個別に設定 0.90% 無料
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード
  • 分割払い
  • ETC

↑こちらから入会すると、特典として31,320円の年会費が無料となります!

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カード概要

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードは、グリーンカードの上級カードとして位置づけられています。

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードをもつためには、

  • 新規入会
  • グリーンカードからのインビテーション

の2つの方法があります。

初めからアメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードへ入会申し込みをすることもできます。以下のような審査に通る自信がある人ならチャレンジする価値はあるでしょう。

  • 安定したある程度の収入がある
  • 正社員で勤続年数が長い
  • それなりの役職や肩書がある

しかし、それなりの収入や肩書はあるものの転職したばかりで勤続年数が短いという場合は、グリーンカードから入会し、インビテーションを待つという方法もあります。

インビテーションとはアメックスから送付されてくるゴールドカードの特別入会申込書のことです。

インビテーションの基準についてアメックスの公式サイトで公表されていませんでしたが、口コミによると、

  • 毎月数万円の継続利用でもインビテーションがくる
  • 6ヶ月程度の利用でもインビテーションがくることもある

という情報がありました。

グリーンカードの継続利用で実績を積めば、ゴールドカードを所有することも夢ではありません。

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードメリット

グリーンカードのメリットに加えて、

  • 旅行傷害保険(最高1億円
  • 海外旅行時の航空便遅延費用補償
  • ゴールド会員限定の特典利用
  • キャンセルプロテクション
  • 家族カード1枚無料

というメリットがあります。

家族カードは、ゴールドとグリーンのどちらかを選択することができるのも嬉しいポイントとなっています。

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードはこんな人におすすめ

アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードは、他のゴールドカードで満足できなかった人におすすめします。

グリーンカードとの大きな違いは、年会費に見合った各種特典が受けられることです。アメックスのゴールド会員ならではの特典は、他社のゴールドカードよりも充実しています。

ゴールドカードならではのステータスを感じたい人におすすめのカードです。

ANAアメリカン・エキスプレス®・カード

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードは、ANAに特化したアメックスカードです。

ANAアメリカン・エキスプレス・カード

Thumbnail ana cl f 0614

国際ブランド

アメリカン・エキスプレス

対応電子マネー

楽天Edy(エディ) Suica(スイカ)
年会費 ポイント還元率 ポイント名
初年度 2年目~
7,000円(税別) 7,000円(税別) 0.4%~0.6% ANAアメリカン・エキスプレス メンバーシップ・リワード
発行スピード 限度額 マイレージ
還元率(最大)
ETC年会費
2週間程度 公式サイト参照 0.4%~1% 無料
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード
  • 分割払い
  • ETC

↑こちらから入会すると、特典としてマイルがプレゼント!

ANAアメリカン・エキスプレス®・カード概要

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードは、年会費7,000円(税抜)で持てるアメックスカードです。

アメックスカードで貯めたポイントはANAのマイレージクラブのマイルに移行することができるため、効率よくマイルを貯めることのできる利便性の高いカードです。

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードのメリット

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードのメリットは、ANAのマイルを効率よく貯めながら、アメックスならではの安心の保険サービスを利用できる点です。

具体的には、1,000ポイント単位からANAのマイルに移行することができます。年間ポイント数の制限がないため、いつでも好きなときに自分のタイミングでマイルに移行することができる嬉しいメリットがあります。

さらに、ANAグループでのカード利用はポイント還元率が1.5%になります。ANA航空券や機内販売での利用で、効率よくマイルを貯めることができます。

また、アメックスカードで貯めたポイントは、ANA航空券に交換することもできます。特別なことをしなくても航空券が手に入りやすくなるのは、ANAアメリカン・エキスプレス®・カードならではのメリットであるといえるでしょう。

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードはこんな人におすすめ

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードは、国内外でANAをよく利用する人におすすめします。

とくに

  • ANAしか就航していない地域への出張機会が多い
  • 帰省先にANAしか就航していない

という場合は、ANAアメリカン・エキスプレス®・カードをおすすめします。アメックスのステータスとマイルの貯まりやすさのどちらも手に入れることができます。

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードはゴールドランクもある

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードには、ゴールドランクもあります。

ANAアメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

Thumbnail ana gold f 0614

国際ブランド

アメリカン・エキスプレス

対応電子マネー

楽天Edy(エディ) Suica(スイカ)
年会費 ポイント還元率 ポイント名
初年度 2年目~
31,000円(税別) 31,000円(税別) - ANAアメリカン・エキスプレス メンバーシップ・リワード
発行スピード 限度額 マイレージ
還元率(最大)
ETC年会費
2週間程度 個別設定 0.4%~1% 500円
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 分割払い
  • ETC

↑こちらから入会すると、特典としてマイルがプレゼント!

ANAアメリカン・エキスプレス®・カードとゴールドの違いは、

  • 入会時に2,000マイルプレゼント(通常カードは1,000マイル)
  • ANAグループでのカード利用のポイント還元率が2.0%(通常カードは1.5%)
  • 旅行傷害保険最大1億円(通常カードは最高3,000万円)

などがあります。

ゴールドランクの年会費は31,000円(税抜)となっており、通常のゴールドカードの年会費29,000円(税抜)よりも2,000円高くなっているのが特徴です。

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カード

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードは、デルタ航空に特化したアメックスカードです。

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カード概要

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードは、年会費12,000円(税抜)となっており、アメリカン・エキスプレス®・カードと同じ金額となっています。

券面はデルタ航空のロゴが配されており、オリジナルのデザインと異なる点でやや精彩に欠けると感じることがあるかもしれません。

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードのメリット

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードは、デルタ航空のスカイマイルが貯めやすいことが最大のメリットであるといえます。

その理由は、マイルの貯まりやすいポイントが6つもあるからです。

  1. デルタスカイマイルのシルバーメダリオン資格が自動付与(1ドルにつき7マイル)
  2. カード利用100円につき1マイルで有効期限なし
  3. 入会時に5,000マイルプレゼント
  4. カード継続時に2,000マイルプレゼント
  5. 入会後6カ月以内の初回フライト時にボーナスマイルプレゼント(エコノミー:10,000マイル/ビジネス:25,000マイル)
  6. 1年間のカード利用100万円を超えると100万円ごとに3,000マイルプレゼント

12,000円の年会費で、これだけたくさんのマイルを貯めることができます。

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードはこんな人におすすめ

メダリオン会員資格を今すぐ獲得したい人におすすめです。

メダリオン会員の資格を獲得するためには資格取得費用を支払うだけでなく、積算マイルとフライト区間において必要基準を満たしていなければなりません。

しかしデルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードに入会すれば、フライト実績を積まずに今すぐシルバーメダリオンの資格が自動的についてくるのです。

シルバーメダリオン資格の特典には、

  • ファーストクラスへの無償アップグレード(回数無制限)
  • 手荷物手数料免除
  • 優先チェックイン
  • 最短発行が可能な時間帯とは?

といった魅力的なプログラムがあり、ワンランク上の旅を堪能することができます。

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードはゴールドランクもある

デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・カードのゴールドランクカード、デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス®・ゴールド・カードもあります。

こちらは年会費26,000円(税抜)ですが、デルタ航空の上級会員資格である、ゴールドメダリオン資格が与えられるメリットがあります。

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス®・カード(SPGアメックス)

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス®・カードの内容について、解説していきます。通称SPGアメックスと呼ばれるものです。

スターウッド プリファードゲスト アメリカン・エキスプレス・カード

Thumbnail starwood amex

国際ブランド

アメリカン・エキスプレス

対応電子マネー

楽天Edy(エディ) Suica(スイカ)
年会費 ポイント還元率 ポイント名
初年度 2年目~
31,000円(税別) 31,000円(税別) 公式サイト参照 スターポイント
発行スピード 限度額 マイレージ
還元率(最大)
ETC年会費
公式サイト参照 最高500万円 1.00% 500円(税別)年間のカード利用回数が1回以上で無料
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード
  • 分割払い
  • ETC

↑こちらから入会すると、特典として期間限定スターポイントが貯まります!

SPGアメックス概要

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス®・カードは、SPG(スターウッド プリファードゲスト)のエリート会員であるゴールド会員が自動でついてくる、年会費31,000円(税抜)のカードです。

SPG参加ホテルには、シェラトンやラグジュアリーコレクション、ル メリディアン、エレメントホテルなどのブランドホテルがあり、SPG会員だけの特別料金でお得に宿泊する特典などがあります。

SPGアメックスのメリット

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス®・カードのメリットは、以下のようなものがあります。

  • カード継続時に無料宿泊特典のプレゼント
  • カード継続時に宿泊実績のプレゼント
  • 入会後3ヶ月以内に100,000円以上の利用で、10,000スターポイントのプレゼント

本来であれば、

  • 1年間に10滞在以上
  • 25泊以上

のどちらかの実績がなければ、SPGのゴールド会員資格を獲得することはできません。

しかしスターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス®・カードなら、その会員資格が自動で付いてくるのです。

こんな人におすすめ

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス®・カードは、通常では体験することのできないラグジュアリーなホテルステイを満喫したい人におすすめします。

ここまでご紹介してきたカードの概要をまとめました。カード選びの参考にしてみてください。

カード名 筆者の一言! 得点 年会費 ポイント還元 その他
アメリカン・エキスプレス・カード アメックスの基本カード 充実した空港サービスと手厚い保険 12,000円(税抜) 100円につき1ポイント 継続利用でゴールドへインビテーションが送付される可能性がある
アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード グリーンよりもさらに手厚い優待 家族カード1枚無料 29,000円(税抜) 100円につき1ポイント グリーンにランクダウンすることも可能
ANAアメリカン・エキスプレス・カード マイルを貯めやすいアメックならこの1枚! もっとも安い年会費でアメックスプロパーカードが持てる 7,000円(税抜) 100円につき1ポイント ゴールドの年会費は31,000円(税抜)
デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス・カード 今すぐシルバーメダリオン特典が受けられる! メダリオン会員資格が自動付与 12,000円(税抜) 100円につき1ポイント(有効期限は無期限) ゴールドの年会費は26,000円(税抜)
スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス®・カード 入会してすぐにSPGのゴールド会員になれる! SPGならではの贅沢で優雅なホテルステイが可能に 31,000円(税抜) 100円につき1スターポイント

スターポイントはマイル移行や航空券交換が可能

アメリカン・エキスプレスが発行しているカードには、これらのような違いがあります。

ぜひ比較してみてくださいね。

国際ブランドがアメックスだとこんな特徴がある

リザーブドカード

国際ブランドがアメックスだと、

  • コストコで決済可能
  • アメリカン・エキスプレス・セレクトが使える
  • 海外利用の為替手数料が他の国際ブランドと比べて若干割高

といった特徴があります。

それぞれの内容について解説していきます。

コストコで決済可能

アメックスカードなら、コストコで決済することができます。

コストコで決済することのできるクレジットカードは、

  • アメックス
  • オリココストコマスターカード

の2種類だけとなっています。最初に解説したセゾン発行のアメックスカードも使えます。

アメリカン・エキスプレス・セレクトが使える

アメックスカードなら、以下のような特別優待プログラム、アメリカン・エキスプレス・セレクトが利用できます。

  • レストランでの割引優待
  • 宿泊代金の割引優待

アメリカン・エキスプレス・セレクトは、セゾンアメックス会員でも利用可能です。

海外利用の為替手数料が他の国際ブランドと比べて若干割高

アメックスの為替手数料は、他の国際ブランドと比べると割高になっています。実際の為替レートは日々変動しますが、為替事務処理手数料は会員規約で以下のように定められています。

  • JCB:1.60%
  • ダイナース:1.30%
  • AMEX:2.00%

アメックスの為替事務処理手数料は、高めに設定されていることをあらかじめ知っておくと安心です。

まとめ

『アメックスのクレジットカードは本当におすすめ?その驚きの特典を解説』はいかがでしたか?

プロパーカードでも、年会費を抑えてアメックスカードを持つことは可能です。

ここで解説した内容を参考にすれば、アメックスの人気の理由やメリットデメリットについて正しい知識を身につけることができ、自分がアメックスを持つべきかどうかが分かるようになります。

どのカードが自分にもっともふさわしいのか、検討する参考にしてみてください。

2017.05.30

おすすめクレジットカード5枚を厳選!自分にぴったりのベストなクレジットカードを比較しよう【2017年版】

現金を用意する必要もなく利用によってポイントも貯まる、便利でお得なクレジットカード。単にクレジットカードといっても、たくさんあってわかりにくいですよね。クレジットカードの特性を知らずに、やみくもに「ただなんとなく」カードを作ったり、使ったりすることは「少しもったいないこと」といえます。クレジットカードはうまく使えば、とても便利でお得なサービスなのです。このサイトでは数百種類の中から、あなたにぴったりのクレジットカードを比較して、導き出します。

クレジットカード絞込み検索

カードの種類
年会費
国際ブランド
ポイント還元率
ポイント交換先
対応電子マネー
発行スピード
利用限度額
付帯保険

該当18

  • このエントリーをはてなブックマークに追加
クレジットカード診断

クレジットカード満足度ランキング
(インターネット調査結果/調査期間:2017年7月)

全ての人気ランキングはこちら

目的別

人気の記事

新着記事

クレジットカードコラム

全てのコラムはこちら