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クレジットカード【付帯サービス・特典別】おすすめ人気ランキング

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子
後ろでパソコンを操作する男性と手前でクレジットカードを持ち微笑む女性

「クレジットカードは付帯サービス特典で選びたい!」

という方も多いのではないでしょうか。

同じ料金を支払うなら、カードを使ってサービスや優待を受けた方がお得です。

しかし、付帯サービスや特典の内容はカードによって異なるので、どのカードを選べばいいのか迷ってしまいますよね。

特典だけではなく、ポイントの還元率や優待を受けられる店舗もカードによって変わります。

そんな方のために、この記事では実際にカードを使っている576名の方の口コミを元に、付帯サービスや特典の満足度が高い!と評価されているカードをランキング形式でご紹介します。

カード 特典満足度No.1! アメリカン・エキスプレス・カード アメリカン・エキスプレス・カード イオンカードセレクト イオンカードセレクト エポスカード エポスカード オリコカード THE POINT オリコカード THE POINT 三井住友カード 三井住友カード
年会費 12,000円(税別) 永年無料 永年無料

永年無料

初年度:無料

2年目以降:1,250円(税別)

主な
付帯特典

空港ラウンジ

海外旅行傷害保険

手荷物無料宅配

毎月20日と30日

イオン系列店で5%OFF

イオンシネマで割引

マルイでいつでも

ポイント2倍

約10,000の優待店で割引

海外旅行傷害保険

ショッピングガード

iD・QUICPay搭載

海外旅行傷害保険

ショッピング補償

Apple Pay対応

リンク

ぜひカード選びの参考にしてみてください。

クレジットカードに付帯しているサービスや特典の種類も紹介しますので、クレジットカード選びで悩んでいる方は、ぜひ読んでみてください。 

付帯特典満足度ランキング1位:アメリカン・エキスプレス・カード

付帯満足度ランキング1位

ステータス性の高さで知られているアメリカン・エキスプレス・カード。

アメリカン・エキスプレス・カード

年会費
初年度:12,000円(税別) 2年目以降:12,000円(税別)
ポイント還元率
0.3~1.0%
国際ブランド
アメリカン・エキスプレス
電子マネー
QUICPay(クイックペイ)
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード
  • 分割払い
  • ETC
注目ポイント
  • 新規入会で最大13,000ポイント獲得可能!
  • 最高5,000万円の海外傷害保険付き!
  • 海外旅行先でも24時間日本語サポート!

アメックスというと「ゴールドカード」というイメージがあるかもしれませんが、こちらの「グリーン」は、一般カードであることを感じさせない充実した特典が魅力です。

アメリカン・エキスプレス・カード(グリーン)には、主に以下のような付帯サービスや特典があります。

  • 同伴者1名まで空港ラウンジの利用が無料
  • 空港から自宅までの手荷物無料宅配サービス
  • 最高5,000万円の海外旅行傷害保険
  • 多彩なショッピングプロテクション

アメックスは、旅行に関わる特典やサービスがとくに充実しています。

アメリカン・エキスプレス・カードについて専門家からの一言

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子 監修者

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子

現在FP For You代表としてメディア出演・相談・講演・執筆業務を行っている。年間500件の個別相談をこなし、20年以上のキャリアで教育資金・住宅資金・離婚カウンセリング等相談内容は多岐にわたる。

【専門家の解説】

クレジットカードを選ぶ際重要視したいのが付帯サービスや特典です。
アメックスは年会費12000円と決して安くはありませんが、海外旅行によく行く人に嬉しいサービスがついています。
空港ラウンジ無料、空港から自宅までの手荷物宅配が無料なのはアメックスならでは
空港までの移動でスーツケースを持ち歩かなくて済むのはかなり楽です。
もちろん海外旅行保険も付帯されているので旅行の度に保険に加入する必要はありません

アメリカン・エキスプレス・カードの口コミ

実際に利用している人の口コミをチェックしてみましょう。

口コミ・評判
  • 33歳/男性(会社員)

「空港を利用する際にラウンジが無料なのが良かったです」

  • 40歳/男性(会社員)

「空港からの荷物の送料が無料なのがいい」

  • 33歳/女性(パート)

「海外旅行時の最大5,000万円までの補償が気に入っています」

口コミを見ても、

空港利用に関する特典や、旅行傷害保険

が気に入っている方が多いようですね。

付帯特典満足度ランキング2位:イオンカードセレクト

付帯満足度ランキング2位

「イオンカードセレクト」はイオン以外でも特典を利用できるカードです。

イオンカードセレクト

年会費
初年度:無料 2年目以降:無料
ポイント還元率
0.5%
国際ブランド
JCB MasterCard VISA
電子マネー
WAON(ワオン)
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード
  • 分割払い
  • ETC
注目ポイント
  • WAONのチャージでポイント2重取り
  • イオンシネマの映画料金がいつでも300円割引
  • イオングループならときめきポイントが2倍

イオンの電子マネー「WAON」が一体化しているだけではなく、イオン銀行のキャッシュカードとしての機能もあります。

イオンカードセレクトの付帯サービスや特典は、主に以下の通りです。

  • 毎月20日と30日は、全国のイオン系列店でお買い物代金が5%OFF
  • 200円の利用ごとに1ポイントが貯まるときめきポイント
  • イオンシネマの映画鑑賞料金が最大700円OFF
  • 提携カラオケ店での会計時にカードを提示するだけで最大30%オフ

日常的に利用するスーパーや映画、カラオケ店などでの特典や優待の多さ

が、イオンカードセレクトの魅力といえるでしょう。

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子 監修者

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子

現在FP For You代表としてメディア出演・相談・講演・執筆業務を行っている。年間500件の個別相談をこなし、20年以上のキャリアで教育資金・住宅資金・離婚カウンセリング等相談内容は多岐にわたる。

【専門家の解説】

イオン銀行の機能もついているイオンカードセレクトは、イオンをよく利用する人に嬉しいサービスが盛りだくさんです。
WAONへのチャージでカードポイントが貯まり、買い物の支払いでWAONポイントが貯まる二重取りが可能です。
公共料金の引き落としの度にWAONが貯まり、20日30日はイオンの買い物が5%引きに。
所定の基準を満たせば年会費無料のゴールドカードにすることもできます。

イオンカードセレクトの口コミ

イオンカードセレクトを利用している人の口コミをチェックしてみます。

口コミ・評判
  • 32歳/男性(会社員)

「お客さま感謝デーはお買い物代金が5%OFFのサービスが気に入っています」

  • 40歳/女性(自営業)

「WAONオートチャージ機能が便利」

  • 47歳/女性(専業主婦)

「映画をよく見るので、20日30日はカードを提示するだけで1100円になる特典はありがたいです」

普段使いに役立つイオンカードセレクトならではの、身近な特典に関する口コミが多いようです。

付帯特典満足度ランキング3位:エポスカード

付帯満足度ランキング3位

マルイが発行するエポスカードは、年会費無料でありながらも海外旅行保険が自動付帯しています。

エポスカード

年会費
初年度:無料 2年目以降:無料
ポイント還元率
0.5%
国際ブランド
VISA
電子マネー
楽天Edy(エディ) Suica(スイカ)
  • 海外旅行保険
  • 分割払い
  • ETC
注目ポイント
  • 年会費永年無料
  • 10,000店舗の優待でお得に!
  • 年4回、期間中は何度でも10%オフ

所有しているだけで保険が適用されるので、海外に行く機会が多い方なら作成しても損はないでしょう。

旅行傷害保険のほかにも、以下のような付帯サービスや特典があります。

  • 年に4回開催されるセール期間中は10%OFF
  • マルイで利用すればいつでもポイント還元率が2倍
  • 約10,000店舗の優待店で割引を受けられる

マルイ関連の優待が目立ちますが、

約10,000店舗で使える優待特典

は見逃せないメリットです。

  • ビッグエコーなどでの利用料金割引
  • イオンシネマの鑑賞料割引
  • ネットカフェ Diceの料金割引

など、優待店のジャンルは多彩です。

なお、優待店舗の詳細は、エポスカード公式サイト「エポトクプラザ」に掲載されています。

エポスカードについて専門家からの一言

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子 監修者

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子

現在FP For You代表としてメディア出演・相談・講演・執筆業務を行っている。年間500件の個別相談をこなし、20年以上のキャリアで教育資金・住宅資金・離婚カウンセリング等相談内容は多岐にわたる。

【専門家の解説】

マルイをあまり利用しない人でも数千円する海外旅行保険が年会費無料で自動付帯されているのでサブカードとして持っておくのもいいでしょう。
マルイをよく利用するなら年に4回開催の10%オフセールは嬉しい特典
長期保存できるストック品をこの時期にまとめ買いするとオトクです。
マルイ以外でも優待が受けられるお店が多いので対象になる店はどこか普段から確認し特典の取りこぼしがないようにしておきたいですね。

エポスカードの口コミ

実際にエポスカードを利用している人の口コミをチェックしてみましょう。

口コミ・評判
  • 30歳/女性(営業職)

「持っているだけで店舗によっては割引される」

  • 27歳/男性(会社員)

「マルイでの割引サービスです」

  • 45歳/女性(専業主婦)

「海外旅行保険が無料で付くこと。主要国の首都であれば支店もあって、現地の情報をたくさん教えて頂いた」

 マルイや優待店舗での割引、無料で自動付帯する海外旅行保険に関する口コミが多いですね。

付帯特典満足度ランキング4位:オリコカード THE POINT

付帯満足度ランキング4位

年会費無料のオリコカード THE POINT。通常還元率は1.0%ですが、会員専用「オリコモール」経由のショッピングなら、ポイント還元率が2倍になります。

オリコカード THE POINT

年会費
初年度:無料 2年目以降:無料
ポイント還元率
1.0%〜3.0%
国際ブランド
MasterCard JCB
電子マネー
ID(アイディ) QUICPay(クイックペイ)
  • 家族カード
  • 分割払い
  • ETC
注目ポイント
  • 高還元率のハイスペックカード!
  • 入会後半年間はポイント2倍!
  • 「iD」と「QUIC Pay」の同時搭載

利用金額が同じならポイントが多く貯まる方がお得ですよね。

高いポイント還元率のほかにも、以下のような付帯サービスや特典があります。

  • 電子マネーiDとQUICPayを利用できる
  • 海外旅行傷害保険が自動付帯
  • ショッピングガード最大100万円

利用できる店舗数の多い電子マネーが付帯している

のも嬉しいですね。

オリコカード THE POINTについて専門家からの一言

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子 監修者

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子

現在FP For You代表としてメディア出演・相談・講演・執筆業務を行っている。年間500件の個別相談をこなし、20年以上のキャリアで教育資金・住宅資金・離婚カウンセリング等相談内容は多岐にわたる。

【専門家の解説】

こちらも海外旅行保険が年会費無料で自動付帯されています。
ポイント還元率が1%以上と高く、さらにオリコモール経由で買い物(チケットぴあの取扱チケットを購入するなど)をするとポイントがさらに貯まります。
そして貯まったポイントをAmazonギフト券、楽天ポイント、Tポイント、WAONポイントなどに500ポイントからすぐに交換可能であることが一番のサービスといえるでしょう。

オリコカード THE POINTの口コミ

オリコカード THE POINTを利用している人の口コミをチェックしてみましょう。

口コミ・評判
  • 40歳/男性(会社員)

「通常のポイント還元率が1パーセントなことに加えて、オリコモール経由でショッピングをすれば、さらに還元率が上がる点が嬉しい」

  • 24歳/男性(学生)

「還元率はほかの追随を許しません。大概の還元のいいカードはなにか制約があったりするものなのですが、このオリコカードにそれは有りません」

  • 33歳/男性(電気工)

「貯まったオリコポイントはAmazonギフト券やTポイントなどの各種ポイントに交換できるのが嬉しいです」

還元率の高さに関する口コミが多いようです。

なお、貯めたポイントは他社のポイントサービスに移行できるので活用幅が広がります。

付帯特典満足度ランキング5位:三井住友カード

付帯満足度ランキング5位

国内最大手の安心感は三井住友カードならでは。

三井住友カード

年会費
初年度:無料 2年目以降:1,250円(税抜)※
ポイント還元率
0.5%~2.5%
国際ブランド
VISA MasterCard
電子マネー
WAON(ワオン) iD(アイディ) Suica(スイカ)
  • 海外旅行保険
  • 家族カード
  • 分割払い
  • ETC
注目ポイント
  • 最短翌日発行できるvisaカード!
  • 最大12,000円キャッシュバック実施中!
  • 1回以上の利用で翌年も年会費無料!
《入会特典》最大8,000円プレゼント!更に抽選でポイント還元! 申し込みはこちら

※マイ・ペイすリボの申込+カード利用で年会費無料

ベーシックでありながらも、

  • 海外旅行傷害保険
  • ショッピング補償

といった付帯サービスが充実しているカードです。

なお、三井住友カードには、他にも以下のような付帯サービスや特典があります。

  • 豊富なポイント交換先
  • Apple Payに対応
  • 万全のセキュリティ
  • 海外旅行保険が自動付帯

三井住友カードは、

オールマイティに使えるクレジットカード

といえるでしょう。

VISAはトップシェアを誇る国際ブランドなので、利用できる店舗を探す苦労もありません。

三井住友カードについて専門家からの一言

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子 監修者

監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子

現在FP For You代表としてメディア出演・相談・講演・執筆業務を行っている。年間500件の個別相談をこなし、20年以上のキャリアで教育資金・住宅資金・離婚カウンセリング等相談内容は多岐にわたる。

【専門家の解説】

次年度手数料1250円+税となっていますが、年に1回以上カードを利用すれば無料になります。
業界最高水準といわれている不正使用検知システムで24時間不審カード利用チェックしている安心感は三井住友カードならでは。
還元率は0.5%とさほど高くありませんが、スキミング被害等が多い昨今大事なサービスといえます。こちらも海外旅行保険が自動付帯されています。

三井住友カードの口コミ

三井住友カードを利用している人の口コミをチェックしてみましょう。

口コミ・評判
  • 26歳/男性(団体職員営業職)

「やはり三井住友クラシックカード(※)は、付帯機能が充実しているところが大変良いと思いました」
※現在「三井住友カード」に名称が変更されています。

  • 49歳/男性(自営業)

「クレジットカードと紐付けしている後払いの電子マネーiDを利用することができる」

  • 39歳/男性(会社員)

「銀行系のカードなので、セキュリティ面が充実しているところが気に入っています」

銀行系カードならではの安心感と、電子マネーiDに関する口コミが多いようですね。

三井住友カードは使いやすさのバランスにも優れているので、初めてクレジットカードを作成するという方にもおすすめです。

クレジットカードの注目したい付帯サービス・特典

クレジットカードの優待サービスや特典はさまざまですが、すべての人に適した特典はありません。

年齢やライフスタイルなどによって最適な特典は異なります。

クレジットカードに付帯しているサービスや特典の種類を確認しながら、自分にとって利用価値のある1枚を選んでいきましょう。

利用金額に応じて貯まる「ポイントサービス」

付帯サービスの基本ともいえるのがポイントサービスです。

クレジットカードの利用金額応じてポイントが貯まり、貯めたポイントは

  • カード会社が用意した商品
  • 他社のポイント

などに交換できます。

ポイント還元率はカードによって異なります。

また、特定店舗での利用で還元率がアップするカードもあります。

利用頻度の多い店舗が特定店舗に含まれているカードを選べば、効率的にポイントを貯められるでしょう。

カードを使うだけでお得になる「優待サービス」

カード会社が指定する優待店の利用代金をカードで支払うと、

  • 利用料金の割引
  • ポイントアップ

などを受けられる特典です。

優待店はカードによって異なりますが、主に宿泊施設や飲食店、カラオケ店などで割引料金が適用されます。

日常的に利用する店舗が優待店に含まれているクレジットカードを選べば、年間の割引額が大きくなるでしょう。

キャッシュレスで手軽に決済できる「電子マネー」

電子マネーが付帯しているクレジットカードも少なくありません。
基本的にはメインのカードと一体になっているので、利便性にも優れています。

対応している電子マネーはiDやWAON、PASMOなどさまざまです。

普段から利用している電子マネー付帯のクレジットカードを選べば、電子マネーの支払いでカード会社のポイントがザクザク貯まります。

Apple Pay対応のカードもあるので、利用する機会が多い方はチェックしてみましょう。

家族で使える「追加カード」

追加カードが発行できるクレジットカードを選べば、家族での共用も簡単です。追加カードは生計を共にする18歳以上の家族に発行できます。

追加カードにも本カードと同様の特典が付帯するので、

家族も充実したサービスが受けられます。

引き落とし口座は同じなので、利用明細の管理もシンプルです。

家族カードの利用でもポイントが貯まるので、家族全員で効率よくポイントを貯められるでしょう。

ETCカードを追加すれば、有料道路の料金支払いにも手間がかかりません。

旅先でも安心の「付帯保険」

旅行先で万が一の事態が発生した場合のために、旅行傷害保険に加入しておくと安心です。
しかし、加入の手間や保険料を考えると、加入を躊躇してしまうのも事実。

そんなときに、旅行傷害保険が付帯しているクレジットカードを保有していると役立ちます。

カードに付帯している旅行傷害保険は、旅行代金をカードで支払った場合に限り保険が適用される「利用付帯」と、カードを所有しているだけで保険の対象になる「自動付帯」があります。

一般的に、自動付帯のカードは年会費が高めですが、年会費無料でも自動付帯タイプのカードがあるので、旅行に行く機会が多い方は要チェックです。

まとめ

クレジットカードにはさまざまな特典やサービスが付帯しています。

ただし、カードによって内容は異なるので、カードの作成前に特典の内容や口コミをチェックしておくことが大切です。

今回ご紹介したおすすめクレジットカードランキングや口コミを参考にすれば、自分のライフスタイルに合った1枚を見つけられるでしょう。

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※ランキング根拠:以下の評価基準で算出しております。

  • 口コミ評価ポイント:実際にカードを使用された576名の方へのアンケート結果に基づきポイントを付与

【口コミ概要】

調査目的 クレジットカードに関するユーザーの満足度調査
調査方法 インターネット調査
調査対象 現在各カードを使用している方
調査地域 日本国内
調査期間 2019年9月5日~2019年9月26日
調査人数 576人
調査機関 ランサーズ

【各カードの口コミ評価ポイント】

カード名 口コミ評価ポイント(特典満足度)
アメリカン・エキスプレス・カード 4
エポスカード 3.8
オリコカード THE POINT 3.7
三井住友カード 3.6
イオンカード・セレクト 3.5
監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子
監修者:ファイナンシャルプランナー 稲村優貴子

現在FP For You代表としてメディア出演・相談・講演・執筆業務を行っている。年間500件の個別相談をこなし、20年以上のキャリアで教育資金・住宅資金・離婚カウンセリング等相談内容は多岐にわたる。

編集者:ナビナビクレジットカード編集部
ナビナビクレジットカード編集部

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調査期間:2020年8月~2020年9月)

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